השקעה במדדים

עשרות מחקרים שנעשו בעבר מראים כי השקעה במדדים מובילים של מדינות מפותחות, לטווח של שנים, מגיעה לתשואות טובות יותר מאשר השקעה במניה בודדת. מומלץ לך ללמוד בהקדם על סוגי המדדים המובילים בשוק ההון, ואז מהר מאוד תגלה שהשקעה במדדים מובילים מנצחת השקעה במספר קטן של מניות!

תחילה נבין מהו מדד

מדד בשוק ההון מציג את המחיר הממוצע של כמה מניות בקבוצה מסוימת. בבורסה יש מגוון מדדים המייצגים קבוצות שונות של כמה נירות ערך. לדוגמה: מדד ת”א 35 הינו מדד מוביל בישראל, הכולל את 35 החברות בעלות שווי השוק הכי גבוה. מחיר המדד משקף את המחיר הממוצע של כל החברות במדד.

השקעה במניות בודדות – מסוכנת

חשוב שתפנים! השקעה במניות בודדות לטווח קצר הינה מסוכנת. זה כמו להשקיע בהימורים בקזינו! אף אחד לא יודע מה יקרה מחר או בעוד שבוע, הסיכוי שתרוויח בטווח של ימים או שבועות תלוי במזל בלבד! פעם תרוויח ופעם תפסיד. אני יכול להוכיח לך למה השקעה במספר קטן של מניות מסוכנת ולא תמיד משתלמת גם בטווח הארוך! נבדוק את התשואה של חמש מניות של חברות פופולריות במדד ת”א 35: נניח שקנינו בסכום של 100 שקל מניות בכל אחת מהחברות שבטבלה, ונבדוק מה התשואה שלהן בטווח של 10 שנים, מ-1/1/2010 עד ל-1/1/2020, שלה תרם משבר הקורונה!

שם החברה מחיר מניה ב-1/10/2010 מחיר ב-1/10/2020 סכום השקעה תשואה ב-10 שנים סכום בסוף התקופה
טבע 17,624 3,421 ₪ 100 -80.60% 19.4
בזק 317 277 ₪ 100 -12.60% 87.4
פועלים 1418 2,805 ₪ 100 98% 198
כיל 2914 1,617 ₪ 100 -44.50% 55.5
דלק קבוצה 44,487 53,000 ₪ 100 19% 119

 

השקענו 500 שקל ב-1/1/2010, המתנו בסבלנות 10 שנים וניתן לראות לפי הטבלה שנשארנו ביד עם 479.3 שקל. עכשיו כדאי שתחשוב פעמיים לפני שאתה משקיע במספר קטן של מניות אם זה שווה לך את הסיכון!

השקעה במדדים מובילים

כעת נבדוק את מדד ת”א 35 ואת מדד s&p 500 באותו פרק זמן של 10 שנים

שם המדד מחיר ב-1/10/2010 מחיר ב-1/10/2020 סכום השקעה תשואה ב-10 שנים סכום בסוף התקופה
ת”א 35 1,157 1,685 ₪ 500 45.60% 728
s&p 500 1,115 3,234 ₪ 500 290% 1,450

 

השקעה של 500 שקל במדד ת”א 35 לתקופה של 10 שנים הייתה נותנת לנו תשואה של 45.6% כלומר, היו לנו כעת 728 שקל. תשואה שנתית ממוצעת של כ-4% בשנה. נחמד אבל לא מצוין!

כדאי שתפנים! זה שאתה ישראלי לא מחייב אותך להשקיע במדד ת”א 35. יש מאות מדדים מובילים של מדינות מפותחות, שמאפשרים למשקיע לקבל תשואה ממוצעת של כ-10% בשנה!

כעת נבדוק את מדד s&p 500 מדד שעוקב אחרי 500 חברות, רובן אמריקאיות

בהשקעה במדד לאותה תקופה של 10 שנים היינו מקבלים 290%, כלומר 500 שקל היו הופכים ל-1,450 שקל! הרבה יותר טוב – אבל עדיין לא מצוין!

תשואה של 20% מהשקעה בהכפלת המדדים – השקעה מנצחת!

בניגוד להשקעה במדד, שהיא השקעה פשוטה שמתבצעת על ידי קנייה של קרן סל שעוקבת אחרי קבוצה של מניות שבהן אנו רוצים להשקיע, ניתן להשקיע בקרנות סל שמאפשרות להכפיל את התשואה של המדד. כלומר, אם המדד עלה ב-10% בשנה, ניתן להשקיע במדד ממונף שמאפשר תשואה של 20% בשנה, שזו תשואה מעולה! זה מצריך לימוד ומעקב של כ-2 דקות ביום. השקעה של 500 שקל לתקופה של 10 שנים הייתה הופכת ל-2,000 שקל. ניתן לקרוא על הנושא בפירוט במאמר ריבית דריבית. כדאי שתפנים! ניתן להכפיל כל סכום פי 4 בכל 10 שנים!

לסיכום: השקעה במדדים מובילים מנצחת השקעה במניות בודדות בטווח של שנים. הסיכון להפסיד בהשקעה לטווח ארוך הוא אפסי בהשוואה לסיכון בהשקעה ממספר מצומצם של מניות. לא חסרים סיפורים על חברות יציבות שפשטו את הרגל! למד בהקדם איך להכפיל את התשואה של המדד וגלה בעצמך שכסף מייצר כסף!