השקעה במניות

על מנת להשקיע במניות צריך להבין מהי מניה, איך נקבע מחיר של מניה, למה מניות עולות או יורדות בחדות, מיהם הגורמים המשפיעים על התנודות בשווקים, איפה כדאי לפתוח חשבון מסחר והכי חשוב – איך לבחור ולהשקיע נכון בכמה מניות מנצחות שעולות בטווח של שנים.

השקעה במניות

השקעה במניות של חברות מובילות יכולה להיות רווחית ומשתלמת, אך גם מסוכנת. קנייה של מניות הופכת אותך לשותף בחברה. לכל חברה שנסחרת בבורסה יש מספר מסוים של מניות. לדוגמה: אם לחברה יש 5,000 מניות ואנו מחזיקים ב-100 מניות, אז אנחנו הבעלים של 2% מהמניות של החברה.

איך נקבע מחיר מניה

נדלג על שלב ההנפקה, שבו נקבע המחיר ההתחלתי של המניה. לאחר מכן מתקיים מסחר במניה על ידי מספר שחקנים – מוסדיים, קרנות פנסיה, ביטוחים, בנקים, בעלי עניין והציבור הרחב. מחיר המניה משתנה כל יום במהלך כל שעות המסחר בהתאם לביקוש והיצע של המשקיעים.

למה מניות עולות ויורדות בחדות

מחיר מניה בטווח הארוך אמור לשקף את הביצועים העסקיים של החברה וככל שהחברה תפרסם תוצאות כספיות ודוחות טובים יותר, כך ערך המניה אמור לעלות עקב ביקוש. אך אם מתרחשים התמוטטות בשווקים או משבר, כמו וירוס הקורונה, ברוב המקרים רוב המניות ירדו בעשרות אחוזים. על אף הירידות החדות שהיו בשווקים לאחרונה, בתקופת הקורונה, ניתן לראות שמי שקנה מניות של חברות מובילות בתחילת שנת 2020 ולא מכר את התיק עד סוף השנה, הרוויח; ומי שמכר בתחילת המשבר וקנה בשפל – הרוויח כפול! לכן מומלץ לקרוא על בסיס יומי כותרות של אתרי כלכלה מובילים בעולם על מנת להשקיע עם כיוון הזרם. כל משקיע שקצת מבין לומד על בשרו – בשוק ההון, כשיורד גשם כולם נרטבים.

איך בוחרים מניה מנצחת

1. מוצר מנצח – אני בודק שהחברה יודעת לפתח ולשווק מוצרים לאורך שנים אחדות. לדוגמה, חברת אפל (AAPL). כבר שנים שאפל מפתחת מוצרים חדשים שמפתיעים כל פעם מחדש את ציבור הלקוחות שלה, לכן המניה שלה עלתה במאות אחוזים בעשור האחרון.
2. דוחות טובים – אני בודק את הדוחות לאורך השנה בהשוואה לשנים קודמות ומוודא שנראית מגמה חיובית לאורך השנים ושמחזור המכירות והרווח עולים בהתמדה.
3. הבורסה יורדת והמניה עולה – אני עוקב אחרי נייר הערך של החברה במשך ימים מספר ובזמן שהבורסה יורדת המניה ממשיכה לעלות.
4. עלייה במחזור המסחר – אני רואה שמחזור המסחר עולה בעשרות אחוזים בהשוואה לתקופה קודמת, כלומר ציבור גדול וחדש של משקיעים רואה הזדמנות וקונה את המניה.
5. אינדיקטורים – כמה אינדיקטורים מובילים, כמו Atr שמציג טווח תנועה ממוצע, סטוכסטי, RSI ורצועת בולינגר מאותתים שזה הזמן לקנות את המניה.
6. הגדלת אחזקות של בעלי עניין – בעל עניין יודע הכי טוב מה קורה בחברה. ברוב המקרים הגדלת האחזקה של בעל עניין מעבירה לציבור המשקיעים איתות חיובי ומסר אמין שגורמים למשקיעים נוספים לקנות את המניה.

השקעה במניות – השקעה מנצחת

בשונה מאפיקי השקעה אחרים, כמו בעסקים או נדל”ן, שברוב המקרים יש צורך להשקיע סכומים גדולים שמגיעים לעתים למאות אלפי שקלים – בהשקעה במניות ניתן ואף מומלץ להשקיע בהתחלה סכומים קטנים. לדוגמה: 10,000 שקל או 20,000 שקל, ורק לאחר חודשים אחדים, שבהם צוברים ניסיון וביטחון, להעלות את סכום ההשקעה. בנוסף, ניתן לבחון את שוק המניות ב-20 השנים האחרונות ולראות שהשקעה במניות בשווקים מובילים נותנת בקלות תשואה של כ-10%. כדאי שתפנים, תיק ההשקעות שלך הוא לא טייס אוטומטי, כך שאם תלמד למכור ולקנות בזמן, תוכל בקלות לקנות מספר מניות של חברות מובילות ולהרוויח בממוצע תשואה של כ-20% בכל שנה (כ-15% נטו).

להלן טבלה המתארת השקעה התחלתית של 50,000 שקל בשוק ההון, ובמקביל תוספת חודשית של 1,500 שקל עם תשואה שנתית של 15%. הטור השמאלי בטבלה מציג את הסכום הסופי המצטבר לאחר 5, 10 ,15 ,20 ו-25 שנה בהתאמה. לדוגמה: לאחר 10 שנים ניתן להגיע לסכום מצטבר של 567,745 שקל, ולאחר 20 שנה הסכום יכול להגיע ל-2,662,311 שקל.

השקעה במניה בודדת מסוכנת

השקעה במניה בודדת היא השקעה מסוכנת! מומלץ לקרוא את המאמר על השקעה במדדים. ההסבר פשוט – אף אחד לא יודע מה יקרה לחברה מחר. לא חסרות חברות מצליחות שפשטו את הרגל עקב תחרות קשה, פגם במוצר או מנכ”ל שהתחלף. ציבור המשקיעים הינו קצר רוח וכל הודעה בעיתונות עלולה לגרום למחיר המניה לרדת בעשרות אחוזים. לכן כדאי להשקיע בכמה מניות של חברות מובילות מתחומים שונים. כלל ברזל בהשקעות – לא שמים את כל הביצים בסל אחד!

למה חלק גדול מהציבור לא משקיע במניות

הציבור מטומטם ולכן הציבור משלם! כואב לי מאוד לצטט את המשפט הזה, אבל אני באמת עושה את זה בשבילך! עדיף שיכאב לך כמה שניות ושתלמד להכפיל את הכסף שלך, מאשר שלא תלמד לעומק על שוק ההון ותחיה מהיד לפה כמו רוב הציבור בעולם. נכון, כל אחד מכיר חבר או דוד שהשקיעו במניה והפסידו. מגיע להם! כתבתי זאת לא פעם: לא משקיעים במניה אחת! פיזור השקעות וקנייה של מספר גדול של מניות של מדדים מובילים בעולם לאורך שנים יבטיחו לך תשואה דו-ספרתית ברוב השנים. בנוסף, מחקרים מראים שהפחד מהפסד גדול מההנאה של הרווח, ולכן חלק גדול מהציבור מעדיף לתת לבית השקעות להשקיע את הכסף שלו. כדאי שתפנים – כל אחד יכול ללמוד בקלות על שוק ההון ולהרוויח תשואה יפה ללא צורך לשלם לאף בית השקעות.

לסיכום: בורסה זה לא קזינו! מי שקונה היום במטרה לגרוף רווח מהיר בטווח של ימים הוא מהמר ולוקח סיכון. מי שקונה מגוון רחב של מניות ממגזרים שונים ומשקיע רק במניות של חברות מובילות לטווח של שנים ירוויח תשואה דו-ספרתית ברוב השנים, וריבית דריבית תעשה פלאים להשקעה שלו. לכן כל מה שאתה צריך לעשות זה ללמוד איך לבחור מניות ולהשקיע נכון. למד באמצעות קורס השקעות בשוק ההון איך להשקיע ותראה איך הכסף שלך גדל. עובדה, כל יום ציבור של מיליוני משקיעים מכל העולם קונה מניות במיליונים ומרוויח!